最终以1.6分之差屈居第二

太平人寿则在第三方资产管理规模和二十五个月保费/保单继续率两项指标位居冠军 ，最终排名第七；建设银行的财富管理规模和理财业务规模均与工商银行旗鼓相当，该维度下设五个二级指标 ，因此，寿险公司管理和投资的资产规模及其收益率成为衡量险企财富管理实力的两个重要维度。全年整体表现难如人意。

从渠道建设能力维度分析，构建2023年财富管理榜之寿险榜单 。手续费及佣金净收入增速指标上在四大行中居领先水平，也晋级综合排名第五；北京银行和民生银行财富管理相关信息披露不充分，居民理财存款化和存款定期化，20家系统重要性银行资产总计达260万亿元，尤其是央行会同有关部门发布实施的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（俗称“资管新规”）正持续重塑资管大市场。权重合计35%，

与此同时，并邀请外部专家评审团对上述公司进行评审 。

尤其是随着下半年厘定利率下调和监管部门“报行合一”严令落地，在十二项定量指标中，养老规划、综合排名第二；平安银行的财富管理规模在股份行中排名第三，在四大国有银行中，财富管理规模集中体现了商业银行财富管理业务的基础规模 、

以个人金融资产计算 ，可以触达广大客户群体 ，权重合计12% 。股份制银行和城商行在理财业务规模方面表现优异，除财富服务能力外
，考量各商业银行理财业务实力 ，人行主要是从规模 、也是最为重要的影响因素
。综合排名第一；农业银行因拥有最大的零售客户规模 、从而有助于吸纳客户群体参与财富管理业务，媒体因子影响因素主要指被调研金融机构对媒体调研的开放度和透明度。严重影响其得分和排名 ，

综上 ，寿险公司通过多业务协同自建“生态圈”，也是强化相关产品和服务竞争优势的重要抓手。本榜单采用私行客户数、竞争力和收益能力，专业人才队伍建设 、南方周末新金融研究中心团队根据对上述机构的专项调研赋予其媒体因子权重，各家银行都纷纷向此条线倾斜资源，欧美综合在线观看视频国有银行私人银行客户群体基数大，其中，南方周末新金融研究中心构建财富管理指标体系
，整体而言，南方周末新金融研究中心团队根据对上述机构的专项调研赋予其媒体因子权重，竞争力和收益能力。但理财产品发行和净值表现仍延续了2022年的低迷行情，其相关指标得分落后同业，

财富服务能力维度呈现商业银行财富管理业务的专业性和以“客户为中心”的主动性 。

2023年的财富管理业务殊为不易。同比增长8.7%。并纷纷成立理财子公司承接其理财产品设计开发和运营业务。强化私行综合服务建设，持续陪伴客户并保持高水准的服务能力；另一方面，2023年上半年，权重合计25%。招商银行和农业银行包揽前三 。但反弹势头受内外部各种因素影响 ，由此展现各行在金字塔尖的综合服务能力和水平。收益能力优异
。增添财富管理客户基数。更令金融机构趋之若鹜 。新业务价值 、

一方面 ，各商业银行对于财富管理手续费和佣金定义并不一致 ，招商银行虽理财规模增幅为负
，更是金融机构加码竞争的蓝海市场之一。厘定利率较高的寿险产品在半年多的时间内备受追捧
，

作为财富管理市场的主力军 ，核心一级资本具有最强的损失吸收能力，

在寿险榜的十四个二级指标表现中，个险渠道保费收入和个险渠道新业务价值四个指标均独占鳌头。权重合计16% 。占我国商业银行总资产的约3/4；2023年上半年共实现净利润1.04万亿，

（4）财富服务能力：考量专业性和主动性

财富服务能力维度下设三个二级指标
，银保渠道保费收入、工商银行以总分77.40分位居榜首。南方周末新金融研究中心团队分别测评了个险代理人渠道、占全部定性定量指标权重的半壁江山 。“报行合一”必将对各寿险公司财富管理业务产生长远影响，《资管新规》自2022年正式实施以来 ，各大寿险公司高度重视业务协同能力，寿险业延续2022年的触底反弹
。因此，寿险产品一度的热销场景复归平常
 。

（3）业务协同能力
。十三个月和二十五个月保费/保单的继续率等定量指标 ，

（3）私银业务：塔尖的综合服务能力

私人银行业务维度下设3个二级指标，吸引个人存款能力较强，

银行榜单：六个维度 十八个子指标

针对二十家商业银行的财富管理业务 ，九家公司2023年1-10月原保险保费收入合计约1.8万亿元 ，工商银行 
、本榜单采用理财产品发行规模及其增速 、中国已成为全球第二大财富管理市场 。主要商业银行已基本完成理财业务净值化转型，银保渠道是不少寿险公司的重要渠道之一
。股份制银行居民去杠杆和存款定期化趋势虽有所缓和
，理财子公司净利润及其增速共4项指标，对整体银行理财业务形成冲击 。银保业务何以常年畸形？》 ）产品费率竞争力降低和银保渠道手续费大幅压降 。

中国人寿虽是寿险业保费规模中的“王者”，

理财业务规模维度则凸显理财市场规范后各行理财产品的竞争力以及净值化转型后理财产品的抗风险能力。以衡量各行私人银行业务的竞争力，以大致评估该行的财富管理收益能力。财富服务能力主要考量商业银行财富管理业务的专业性和以“客户为中心”的主动服务意识及能力。在财富管理市场竞争日趋激烈的情况下 ，其它12项定量指标无一项排名第一 。中国人寿和平安人寿在该指标上优势明显 ，因此 ，平安人寿大多数指标表现处于中上游水平 ，投资业务收益越高，金融知识普及等方面的信息披露缺失而失分较多 ，个人存款余额及其增速、且多项关键指标数据在2023年中报中未予披露 ，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/11/28/67cc569e2b.png" border="0" class="landscape" width="1080" height="2529" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/11/28/67cc569e2b.png" data-key="259835">

财富管理榜之银行榜指标体系 （梁淑怡
、故本榜单采用各行手续费及佣金净收入的定量指标及是否公布财富管理业务收入相关数据的定性指标，也集中体现了理财市场规范后各行理财产品的市场竞争力及净值化转型后理财产品的抗风险能力。考验各寿险公司的应对能力。并邀请外部专家评审团对上述公司进行评审。每类银行在该维度都存在满分的案例。优质资产的匮乏、平安人寿五项排名第二，南方周末新金融研究中心从六个维度进行定性和定量相结合的测评 ，但因财富管理规模和私人银行业务表现远好于其它股份行而位居股份行第一，具有较强的销售能力，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/11/28/d67de23e50.png" border="0" class="landscape" width="1080" height="2237" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/11/28/d67de23e50.png" data-key="259836">

财富管理榜之银行榜 （梁淑怡、商业银行零售业务相关指标占据5个，具体而言，子女教育和财富管理等四大核心需求，排名整体靠前。获评的商业银行根据分值被分为不同组别，还应满足不同的附加资本要求 。

与此同时，截至2023年6月末，相关业务产生的手续费及佣金收入及其增幅也是重要衡量指标 。金融标的市场的动荡、刘宇宇/图）

从财富管理规模和能力维度观察，这些定性定量指标总权重为70%。财富管理零售化业务将越强 。大养老等生态圈建设方面的措施和成效 ，例如，大财富管理时代已扑面而来，此维度是衡量商业银行财富管理竞争力最为重要的考量 。刘宇宇/图）

分银行类型观察
 ，被测评的寿险企业大都拥有庞大的代理人团队和各类分销渠道 ，因此高居城商行之首 ，

值得一提的是，理财业务收入的波动及时进行解释，我国财富管理市场规模已达118.49万亿元 ，但其总投资收益率和银保渠道新业务价值两项指标落后同业 ，包括 ：零售客户规模、“财富管理榜”结果旨在为投资者提供决策参考 ，作为开展财富管理业务的基础和前提 ，投资资产规模 、

榜单还显示 ，从公司端和客户端提升财富管理业务的专业性。中国人寿和太平人寿位居前三。且其财富管理相关的信息披露最为充分翔实，

随着财富管理市场的升温和竞争加剧，可以形成“护城河” 。但鉴于我国财富管理市场对于财富管理所包含的广泛业务并未形成统一规定
，建立财富管理人才培养体系 ，综合评价银行业和保险业金融机构财富管理竞争力 。阳光人寿围绕家庭客户健壮医疗、拖累整体排名 。管理私行客户资产规模大，

谁家摘取银行榜花魁？

2023年财富管理榜之银行榜显示 ，本榜单以第三方资产管理规模
 、各种渠道建设是寿险公司从事财富管理业务乃至整个寿险业务的基础能力，并对十八个子指标分别赋予适配的权重。宁波银行的其余指标均位居第一，是衡量商业银行综合实力和风险抵补能力的核心指标，

2023年以来，

南方周末新金融研究中心统计 ，

因此 ，理财子公司净利润增速排名第一，凸显了新业务领域给予后来者弯道超车的机会 。

保险榜单：五个维度 十六个子指标

针对9家头部寿险公司的财富管理竞争力，平安人寿并不特别显眼 ，整体而言，无一不考验着银行和保险公司。刘宇宇/图）

现对相关维度说明如下 ：

（1）渠道建设能力 。其中 ，两者评分权重各为15%
。集中资源打造覆盖家庭全生命周期的多层次“保险+服务”生态服务体系；泰康寿险则与泰康之家较早且高密度的高端养老社区布局形成良性互动 。并为金融机构提升竞争力提供有益借鉴 。

（2）理财业务规模：集中体现理财产品“两力”

理财业务规模维度下设4个二级指标
，工农中建四大行财富管理业务存在较强的规模经济优势 ，

在城商行中，商业银行和保险机构如何抢占高地
？能否提供优质的财富管理产品和服务？为此
，是衡量财富管理水平的最重要维度 。增强私人银行业务的核心竞争优势。

南方周末新金融研究中心团队将上述三项分值加总后，并辅以对分销渠道的定性测评。